AML zásady a ověření hráčů

Tato stránka popisuje, jak na platformě Myempire Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu a kdy od vás vyžadujeme ověření identity. Všechna uvedená pravidla vyplývají z podmínek naší licence Anjouan pod číslem ALSI-152406028-FI3.

Náš závazek proti praní peněz

Provozujeme kasino pod licencí Anjouan a řídíme se zákony a předpisy této jurisdikce v oblasti boje proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Naše povinnosti zahrnují identifikaci hráčů, sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům. Od svého spuštění v roce 2022 tyto procesy neustále zdokonalujeme v zájmu bezpečného herního prostředí.

Legální provoz je pro nás prioritou. Nepřijímáme prostředky, o kterých víme nebo důvodně předpokládáme, že pocházejí z trestné činnosti, a neumožňujeme používat náš web k ukrývání původu peněz. Při registraci každého hráče proto vyžadujeme pravdivé údaje a v určených situacích i dokumentární doložení identity.

Kdy a jak vás ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech základních situacích. První kontrola probíhá hned při registraci, kdy porovnáváme zadané údaje s veřejnými rejstříky a kontrolami sankčních seznamů. Druhé, plné ověření dokumenty vyžadujeme před prvním výběrem prostředků. Třetí situací jsou transakce nad stanovené limity nebo neobvyklé vzorce chování, kdy si můžeme vyžádat dodatečné dokumenty i u dříve ověřeného hráče.

• Platný průkaz totožnosti vydaný státem (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz)
• Doklad o adrese bydliště starší maximálně 3 měsíců (účet za energie, bankovní výpis, potvrzení o trvalém bydlišti)
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi, potvrzení e-peněženky nebo výpis z krypto peněženky)

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby zabral co nejméně času. Standardně dokumenty vyřizujeme do 24 až 72 hodin od jejich doručení, v obdobích zvýšené zátěže může vyřízení trvat až 5 pracovních dnů. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem i notifikací ve vašem účtu. Pokud je některý dokument nečitelný nebo neúplný, kontaktujeme vás s konkrétní žádostí o doplnění.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu na myempire-casino.co.cz
• Vyfoťte dokumenty zřetelně, všechny rohy musí být vidět a údaje čitelné
• Nahrajte soubory v požadovaném formátu a odešlete je k kontrole
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje a potvrdí ověření ve vašem účtu
• Po schválení se vám otevřou výběry bez dalších průtahů

Ověření zdroje prostředků

Pokud na váš účet vložíte vyšší objem peněz, než odpovídá běžnému hernímu chování, můžeme požádat o doložení zdroje těchto prostředků. Nejde o podezření, ale o standardní regulatorní povinnost, kterou licenční podmínky Anjouan ukládají všem operátorům.

Jako doklad zdroje prostředků poslouží například potvrzení o příjmu, výplatní páska za poslední tři měsíce, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo jiný dokument prokazující legální původ peněz. Údaje čteme pouze oprávnění pracovníci compliance oddělení a nepoužíváme je k žádnému jinému účelu než k splnění zákonných povinností.

Sledování transakcí a výběrů

Limity výběrů

Všechny vklady a výběry na naší platformě automaticky kontroluje monitorovací systém, který vyhodnocuje neobvyklé vzorce, opakované rychlé převody peněz mezi vkladem a výběrem nebo transakce nad stanovenými prahy. Výběry posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili pro odpovídající vklad. Pokud jste vkládali více metodami, rozdělujeme výběr mezi ně poměrně k hodnotě vkladů. Výběry nad 125 000 Kč denně nebo 250 000 Kč týdně podléhají dodatečné kontrole, stejně jako jednotlivé neobvyklé transakce nižší hodnoty.

Co se stane při neověření

Bez dokončeného ověření neprovádíme žádné výběry, protože nám to zakazují licenční podmínky. Vklady technicky provedené můžete, ale výběr prostředků vám zpřístupníme až po schválení dokumentů. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší žádosti, můžeme váš účet dočasně pozastavit do doby, než ověření dokončíte.

Při zjevném falšování dokumentů, poskytnutí nepravdivých údajů nebo při porušení pravidel responsible gaming účet trvale uzavíráme a zůstatek řešíme v souladu s licenčními předpisy. V takových případech máme zákonem uloženu povinnost nahlásit skutečnosti finančnímu analytickému orgánu. Podezřelé pohyby na účtu můžeme kdykoli zmrazit do doby ukončení prověřování, a to i bez předchozího upozornění.

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty, záznamy o transakcích a související komunikaci uchováváme po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu, protože to požadují protiprávní praní peněz předpisující zákony naší licence. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme.

Všechny soubory ukládáme na šifrovaných serverech s přísným oprávněním přístupu. Přístup k nim mají výhradně vybraní pracovníci compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Vaše dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulatorním a Policejním orgánům.

Časté dotazy

Kdy musím projít ověřením identity?

Základní kontrolu provádíme při registraci, plné ověření dokumenty poté vyžadujeme před vaším prvním výběrem. Dodatečné dokumenty si můžeme vyžádat i později při vyšších transakcích.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Standardně do 24 až 72 hodin, ve výjimečných případech až 5 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Jaké dokumenty potřebujete k ověření?

Platný průkaz totožnosti, doklad o adrese starší maximálně 3 měsíců a doklad o vlastnictví platební metody, kterou používáte.

Mohu vybrat peníze na jinou metodu, než kterou jsem vkládal?

Ne. Výběry provádíme stejnou platební metodou jako odpovídající vklad, v poměru k jednotlivým vkladům, pokud jste použili více metod.

Proč po mě chcete doklad o zdroji prostředků?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší licence při vyšších vkladech. Dokladem může být potvrzení o příjmu, výplatní páska nebo daňové přiznání.